In einer schnelllebigen und sich fortschreitende Wirtschaftsumgebung stehen Unternehmen vor der Herausforderung, ihre Liquidität zu optimieren und finanzielle Flexibilität zu bewahren. Traditionelle Finanzierungswege wie Bankkredite und Überziehungskredite sind oft mit langen Bearbeitungszeiten, hohen Kosten und strikten Anforderungen verbunden. Glücklicherweise gibt es eine Vielzahl alternativer Finanzierungsoptionen, die Unternehmen schnelle Liquidität und geringe Vermittlungsgebühren bieten können. Ein innovatives Beispiel dafür ist die Plattform Finyoz. In diesem Beitrag beleuchtet Thorsten de Jong, Mitgründer und Geschäftsführer von Finyoz, die verschiedenen Finanzierungsmodelle und die Vorteile von Finyoz für Unternehmen jeder Größe.
Factoring als Alternative zur klassischen Finanzierung
Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine Forderungen an einen Factoring-Dienstleister. Dadurch erhält das Unternehmen sofort Liquidität, ohne auf das Zahlungsziel der Kunden warten zu müssen. Dies reduziert das Risiko von Zahlungsausfällen und verbessert die Cashflow-Planung. Der Hauptvorteil des Factorings liegt in der sofortigen Liquidität. Unternehmen können ihre ausstehenden Forderungen in bares Geld umwandeln und so kurzfristig ihre Liquidität verbessern.
Darüber hinaus übernimmt der Factoring-Dienstleister das Risiko von Zahlungsausfällen, was zu einer Verbesserung der Bilanz des Unternehmens führt. Durch den Verkauf der Forderungen werden diese aus der Bilanz des Unternehmens entfernt, was die Eigenkapitalquote verbessert und das Rating bei Kreditinstituten positiv beeinflusst.
Finyoz: Ein innovativer Ansatz zur Rechnungsfinanzierung
Finyoz hebt sich als Plattform zur Rechnungsfinanzierung durch fortschrittliche Technologien und einen intelligenten Ansatz von herkömmlichen Factoring-Firmen ab. Thorsten de Jong erläutert, wie Finyoz durch Effizienz und Kundenorientierung neue Maßstäbe in der Unternehmensfinanzierung setzt.
Effizienzsteigerung durch automatisierte Prozesse
Ein wesentlicher Vorteil von Finyoz ist die schnelle und einfache Registrierung. Innerhalb von nur 3-5 Minuten können sich Unternehmen bei Finyoz anmelden, da alle relevanten Wirtschaftsdaten von externen Auskunfteien bezogen werden. Die Voraussetzungen für die Nutzung der Plattform sind ein zweijähriges Bestehen des Unternehmens sowie die Rechtsform GmbH oder GmbH & Co. KG oder eine UG. Die Finanzierungskosten für hochgeladene Rechnungen werden bei Finyoz innerhalb von Sekunden berechnet. Dies ermöglicht es den Unternehmern, sofort zu wissen, welche Kosten auf sie zukommen, wenn sie eine Rechnung finanzieren möchten.
Die Rechnungen können entweder manuell eingegeben oder mittels API-Schnittstellen automatisch übertragen werden. Diese schnelle und transparente Kostenkalkulation ist ein entscheidender Vorteil gegenüber traditionellen Factoring-Dienstleistern, bei denen oft erst nach längeren Prüfungen Klarheit über die Finanzierungskosten herrscht.
Automatisierter Rechnungsversand und Buchhaltungsvorteile
Nach Bestätigung der Finanzierungskosten wird die Rechnung automatisch an den Debitor gesandt. Dies spart Zeit und Aufwand, da kein separater Versand erforderlich ist. Der Debitor bestätigt die Rechnung, wodurch die Finanzierung durch Finyoz taggleich erfolgt. Das ausstellende Unternehmen wird ebenfalls über die Plattform und per E-Mail über die Bestätigung der Rechnungen informiert. Diese Automatisierung entlastet die Buchhaltung erheblich, da das Nachtelefonieren zur Bestätigung der Rechnungen entfällt.
Sollte der Debitor die Rechnung ablehnen, wird das Unternehmen sofort informiert und kann entsprechend reagieren. Dieser Prozess sorgt für Klarheit und Effizienz in der Rechnungsabwicklung. Für Rechnungen, die bis 11:00 hochgeladen und bestätigt wurden, erhalten Unternehmen bereits am frühen Nachmittag die Auszahlung auf Ihrem Konto und können noch taggleich darüber verfügen.
Kosteneffizienz und transparente Gebührenstruktur
Finyoz bietet eine äußerst kosteneffiziente Lösung zur Rechnungsfinanzierung. Die Gesamtgebühren, einschließlich Vermittlungsgebühr, Zinsen und Warenkreditversicherung (mit 90% Ausfallschutz), liegen bei nur 1,10%-1,30% für 30 Tage. Dies ist deutlich günstiger als viele Wettbewerber und ermöglicht es Unternehmen, ihren Debitoren längere Zahlungsziele anzubieten (bis zu 90 Tage). Dadurch können Debitoren die Ware weiterverkaufen, bevor ihre eigene Rechnung fällig wird, was die Geschäftsbeziehungen entspannt und größere Bestellungen ermöglicht. Im Vergleich zu den Skonti, Boni und Rabatten von Lieferanten (meist 2-3% bei Zahlung innerhalb von 7 Tagen) sparen Unternehmen durch die Nutzung von Finyoz erhebliche Kosten und verdienen daran selbst daran ihre Rechnungen über Finyoz zu finanzieren.
Flexibilität und Mobilität
Ein weiterer Vorteil von Finyoz ist die Flexibilität der Plattform. Sie kann auf Mobiltelefonen, Tablets oder Desktops verwendet werden, sodass Unternehmen auch von unterwegs Rechnungen hochladen und den Status der Rechnungsbestätigung verfolgen können. Debitoren werden vor Fälligkeit über ausstehende Rechnungen informiert, wodurch keine Rechnung vergessen wird und die Zeitersparnis maximiert wird.
Transparente Konditionen ohne versteckte Kosten
Finyoz bietet transparente Konditionen ohne monatliche Grundgebühren, Bereitstellungsgebühren, Debitorenprüfgebühren, Bonitätsprüfungskosten oder Mindestumsätze. Es gibt auch keine vertragliche Bindefrist, was Unternehmen eine hohe Flexibilität bietet. Im Vergleich zu traditionellen Factoring-Dienstleistern, die oft eine Vielzahl an versteckten Gebühren und langfristigen Vertragsbindungen haben, ist Finyoz kundenfreundlicher und bietet eine größere finanzielle Planungssicherheit.
Warum ist Finyoz besser als andere Factoring-Firmen?
Finyoz hebt sich durch mehrere entscheidende Faktoren von traditionellen Factoring-Firmen ab. Die Registrierung dauert nur wenige Minuten, und die Finanzierungskosten werden in Sekundenschnelle berechnet, was Unternehmen ermöglicht, schneller auf finanzielle Engpässe zu reagieren. Der automatisierte Rechnungsversand und die direkte Bestätigung durch den Debitor sorgen für Klarheit und reduzieren den administrativen Aufwand erheblich. Die transparente Gebührenstruktur ohne versteckte Kosten bietet Unternehmen eine klare Planungssicherheit. Mit Gesamtgebühren von nur 1,10%-1,30% für 30 Tage ist Finyoz günstiger als viele Wettbewerber.
Dies ermöglicht es Unternehmen, ihren Debitoren längere Zahlungsziele anzubieten und trotzdem Kosten zu sparen. Die Nutzung der Plattform über verschiedene Endgeräte bietet Unternehmen die Flexibilität, auch von unterwegs ihre Finanzen zu managen. Finyoz verzichtet zudem auf monatliche Grundgebühren, Bereitstellungsgebühren und andere versteckte Kosten, was den Unternehmen eine transparente und faire Finanzierungsmöglichkeit bietet. Bei Finyoz entscheiden Unternehmen selbst für welche ihrer Kunden Sie die Rechnungsfinanzierung in Anspruch nehmen möchten und welche Rechnung finanziert werden soll.
Fazit
Finyoz stellt eine Lösung für Unternehmen dar, die ihre Liquidität schnell und kosteneffizient verbessern möchten. Durch den Einsatz von Technologien und einen kundenorientierten Ansatz ermöglicht Finyoz Unternehmen jeder Größe, ihre finanziellen Herausforderungen zu meistern. Die Plattform bietet eine schnelle und unkomplizierte Finanzierung sowie zahlreiche Vorteile, die die Effizienz und Flexibilität der Unternehmensfinanzierung erheblich steigern. Im Vergleich zu traditionellen Factoring-Dienstleistern bietet Finyoz eine modernere, kosteneffizientere und kundenfreundlichere Alternative.
Fotocredit: Finyoz Deutschland GmbH
Autor
Thorsten de Jong ist Mitgründer und Geschäftsführer von Finyoz, der ersten Plattform, die Investoren direkt mit Unternehmen verbindet, um offene Forderungen sofort zu finanzieren. Seine Karriere fokussiert sich auf die Unterstützung kleiner und mittelständischer Unternehmen bei der Sicherung ihrer Liquidität und bietet Investoren Zugang zu einer attraktiven Assetklasse mit hohen Renditen. Unter seiner Leitung ermöglicht Finyoz Unternehmen, bis zu 95 % des Rechnungsbetrags noch am Tag der Rechnungsstellung zu erhalten.
Die Plattform bietet Investoren die Möglichkeit, in Rechnungen mit Zahlungszielen zwischen 14 und 90 Tagen zu investieren, wobei ein intelligenter Zuteilungsalgorithmus maximale Rendite und sichere Diversifikation gewährleistet. Mit seiner Expertise und Leidenschaft für Innovation hat Thorsten de Jong Finyoz zu einem zentralen Akteur in der Unternehmensfinanzierung gemacht und verbindet erfolgreich die Bedürfnisse von Unternehmen und Investoren in einer dynamischen Geschäftsumgebung.
Aussagen des Autors und des Interviewpartners geben nicht unbedingt die Meinung der Redaktion und des Verlags wieder.
